Wie man als georgisches Krypto-Unternehmen mit den FATF-Regeln konform bleibt
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Inhaltsverzeichnis
Warum FATF-Compliance für den Crypto-Sektor Georgiens wichtig ist
FATF verstehen und seine Rolle in der Crypto-Regulierung
Wie Georgien FATF-Standards umsetzt
Georgiens rechtlicher Status von Crypto
Wer sich in Georgien als VASP registrieren muss
Wesentliche FATF-Compliance-Pflichten für georgische Crypto-Unternehmen
Die Travel Rule der FATF: Der nächste Schritt zur globalen Compliance
Georgiens Vorteil: Compliance ohne Komplexität
Häufige Compliance-Fallstricke und wie man sie vermeidet
FATF-Compliance in der Praxis: Wie verschiedene Crypto-Unternehmen sie anwenden
Die Travel Rule der FATF: Georgiens nächster großer Schritt
Warum FATF-Compliance Ihr Unternehmen stärkt
Wie Gegidze Sie ab dem ersten Tag FATF-konform hält
Georgiens Vorteil gegenüber anderen Jurisdiktionen
Fazit: Compliance ohne Komplikationen
Häufig gestellte Fragen (FAQ)
Meta: Georgien richtet sich nach den FATF-Regeln und macht Crypto-Geschäft trotzdem einfach. Erfahren Sie, wie Sie AML- und KYC-Anforderungen erfüllen, wann Sie sich als VASP registrieren müssen und wie Gegidze Crypto-Gründern hilft, vollständig konform, steuereffizient und bankfähig zu bleiben.
Warum FATF-Compliance für Georgiens Crypto-Sektor wichtig ist
Georgien ist zu einer der vielversprechendsten Jurisdiktionen für Crypto-Unternehmen in Europa geworden, nicht nur wegen seiner niedrigen Steuern und der schnellen Gründung, sondern auch, weil es etwas bietet, womit die meisten Länder kämpfen: ein klares, praktikables Gleichgewicht zwischen Crypto-Freiheit und finanzieller Compliance.
Die Regulierungsbehörden des Landes haben einen proaktiven Ansatz zu den Richtlinien der Financial Action Task Force (FATF) gewählt und stellen sicher, dass Crypto-Unternehmen legal operieren können, während sie globale Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) einhalten.
Kurz gesagt: Georgien ermöglicht es Crypto-Unternehmen, sich schnell zu bewegen, ohne Compliance-Grenzen zu überschreiten.
Aber wie genau gelten FATF-Regeln für Crypto in Georgien? Und was sollten Gründer tun, um auf der richtigen Seite des Gesetzes zu bleiben und gleichzeitig ihre Abläufe effizient zu halten?
Schauen wir es uns genauer an.
FATF verstehen und seine Rolle in der Crypto-Regulierung
Die Financial Action Task Force (FATF) ist ein zwischenstaatliches Gremium, das globale Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen Finanzverbrechen festlegt. Ihren Empfehlungen folgen über 200 Jurisdiktionen, darunter Georgien.
Als FATF seine Leitlinien 2019 aktualisierte, um Virtual Assets (VA) und Virtual Asset Service Providers (VASPs) einzubeziehen, änderte das die Art und Weise, wie Länder und Crypto-Unternehmen arbeiten.
Das Ziel der FATF ist es nicht, Crypto einzuschränken, sondern es transparent zu machen. Jede Transaktion über Grenzen hinweg, jeder Exchange, der Gelder verwaltet, und jedes Wallet, das Vermögenswerte für Kunden hält, sollte grundlegende AML- und Know Your Customer (KYC)-Regeln befolgen.
So sieht FATF-Compliance in der Praxis aus:
Customer Due Diligence (CDD): Überprüfen, wer Ihre Kunden sind.
Transaktionsüberwachung: Verdächtige Aktivitäten verfolgen und kennzeichnen.
Aufbewahrung von Aufzeichnungen: Protokolle und Identitätsdaten führen.
Meldung: Verdächtige Aktivitäten an die lokalen Behörden melden.
Diese Grundsätze sind universell, aber die Art, wie Georgien sie anwendet, macht das Land für Crypto-Gründer so attraktiv.
Wie Georgien FATF-Standards umsetzt
Georgien folgt den FATF-Richtlinien durch sein Gesetz zur Erleichterung der Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, das von zwei Hauptorganen durchgesetzt wird:
Die National Bank of Georgia (NBG): Überwacht Virtual Asset Service Providers und stellt sicher, dass sie die FATF-Standards einhalten.
Der Financial Monitoring Service (FMS): Überwacht AML/KYC-Praktiken und bearbeitet Meldungen verdächtiger Aktivitäten.
Das Besondere an Georgien ist, dass es FATF-Standards umsetzt, ohne Startups zu überregulieren.
Anstatt von jedem Crypto-Unternehmen eine Lizenz zu verlangen, wendet Georgien FATF-Compliance verhältnismäßig an, das heißt, nur Unternehmen, die Kundengelder halten oder verwalten, werden als VASPs reguliert.
Für die meisten Web3-Startups, DAOs und Blockchain-Entwickler bedeutet das: keine Lizenz, nur intelligente Compliance.
Georgiens rechtlicher Status von Crypto
Georgiens Ansatz zur Crypto-Regulierung ist auf Klarheit ausgelegt.
Crypto ist legal und als Eigentum, nicht als Währung klassifiziert.
Es ist legal, Crypto zu handeln, zu minen und für Geschäftszahlungen zu verwenden.
Es gibt keine VAT auf Crypto-zu-Fiat-Konversionen.
Sie können Freelancer und Mitarbeiter in Crypto bezahlen (für die Compliance in GEL umgewandelt).
Nur Unternehmen, die Exchange-, Transfer- oder Custodial-Wallet-Dienstleistungen für Dritte erbringen, fallen unter die VASP-Regulierung.
Diese Flexibilität ermöglicht es den meisten Crypto-Unternehmen, mit den FATF-Grundsätzen konform zu bleiben, ohne eine vollständige Finanzlizenz zu benötigen, was Georgien von restriktiveren Jurisdiktionen wie Estland oder Deutschland abhebt.
Wer sich in Georgien als VASP registrieren muss
Nach den FATF-Richtlinien und dem georgischen Recht ist ein Virtual Asset Service Provider (VASP) jedes Unternehmen, das eine oder mehrere der folgenden Tätigkeiten ausübt:
Umtausch zwischen virtuellen Vermögenswerten und Fiat-Währungen.
Umtausch zwischen einem oder mehreren virtuellen Vermögenswerten.
Transfer virtueller Vermögenswerte (Versenden im Auftrag einer anderen Partei).
Verwahrung oder Verwaltung virtueller Vermögenswerte für Kunden.
Teilnahme an oder Erbringung von Finanzdienstleistungen im Zusammenhang mit dem Angebot oder Verkauf eines virtuellen Vermögenswerts durch einen Emittenten.
Wenn Ihr Unternehmen in eine dieser Kategorien fällt, müssen Sie sich bei der National Bank of Georgia (NBG) registrieren und ein FATF-konformes AML-Programm aufrechterhalten.
Wenn Ihr Unternehmen lediglich Blockchain-Tools entwickelt, Crypto mint oder Crypto für Zahlungen verwendet, müssen Sie sich nicht registrieren, aber Sie müssen dennoch grundlegende AML/KYC-Best Practices befolgen.
Dieses gestufte System bedeutet, dass Georgien FATF-Regeln durchsetzen kann und gleichzeitig Innovation gedeihen lässt.
Wesentliche FATF-Compliance-Pflichten für georgische Crypto-Unternehmen
Unabhängig davon, ob Ihr Unternehmen als VASP registriert ist oder nicht, müssen Sie die wichtigsten FATF-Grundsätze befolgen, die für alle Crypto-Einheiten gelten.
1. Know Your Customer (KYC)
Jedes Crypto-Unternehmen, das in Georgien tätig ist, sollte die Identität seiner Kunden oder Partner vor einer Transaktion überprüfen.
Dazu gehört:
Erfassung von vollständigen Namen, Ausweisdokumenten und Adressen.
Prüfung auf politisch exponierte Personen (PEPs).
Abgleich mit internationalen Sanktionslisten.
Gegidze unterstützt Crypto-Unternehmen beim Aufbau vollständig digitaler KYC-Workflows, die eine Remote-Verifizierung von Beitragszahlern, Mitarbeitern und Kunden ermöglichen, ideal für Web3- und DAO-Strukturen.
2. Anti–Money Laundering (AML) Monitoring
Bei AML geht es darum, nachzuverfolgen, wie sich Gelder bewegen. Die FATF erwartet von Crypto-Unternehmen, dass sie Transaktionen auf verdächtiges Verhalten überwachen, zum Beispiel:
Außergewöhnlich große Transfers.
Mehrere Transaktionen knapp unterhalb von Meldegrenzen.
Transfers, an denen Hochrisiko-Jurisdiktionen beteiligt sind.
In Georgien müssen alle VASPs über automatisierte oder manuelle AML-Systeme verfügen, um solche Fälle zu kennzeichnen und an den Financial Monitoring Service (FMS) zu melden.
Auch wenn Ihr Unternehmen kein VASP ist, hilft die Einführung einer grundlegenden Überwachungspolitik, die Compliance bei der Zusammenarbeit mit ausländischen Partnern oder Banken sicherzustellen.
3. Aufbewahrung von Aufzeichnungen und Meldungen
Die Regel der FATF ist hier einfach: alles dokumentieren.
Kundenidentifikations- und Transaktionsdaten mindestens fünf Jahre lang aufbewahren.
Interne Berichte über AML-Prüfungen und Risikobewertungen führen.
Bei Bedarf Meldungen verdächtiger Transaktionen an den FMS einreichen.
Georgiens Vorschriften erleichtern dies, indem alle Einreichungen elektronisch erfolgen können. Gegidze integriert die Berichterstattung direkt in seine Lohn- und Zahlungssysteme, wodurch FATF-Compliance für Kunden nahezu mühelos wird.
4. Ernennung eines Compliance Officers
Jeder registrierte VASP muss einen Compliance Officer ernennen, der für die Umsetzung und Aufrechterhaltung der AML-Richtlinien verantwortlich ist.
Diese Rolle stellt sicher:
Interne Schulung und Sensibilisierung.
Überwachung der Sorgfaltspflichten.
Rechtzeitige Einreichung von Meldungen.
Direkte Kommunikation mit dem Financial Monitoring Service.
Für Startups ohne interne Rechtsabteilung hilft Gegidze dabei, Compliance Officers zu ernennen oder auszulagern, um die FATF-Anforderungen effizient zu erfüllen.
Die Travel Rule der FATF: Der nächste Schritt für globale Compliance
Die FATF Travel Rule ist eines der meistdiskutierten Updates in der Crypto-Compliance. Sie verlangt von VASPs, Absender- und Empfängerdaten für Transaktionen über einem bestimmten Schwellenwert zu teilen, ähnlich wie Banken Überweisungen behandeln.
Georgien setzt diese Regel schrittweise unter Aufsicht der National Bank um. Während sie für alle lokalen Crypto-Transaktionen noch nicht verpflichtend ist, sollten Unternehmen, die internationale Transfers durchführen, sich auf die Einhaltung vorbereiten.
So bleiben Sie vorbereitet:
Crypto-Analyse-Tools nutzen, um Gegenparteien zu identifizieren.
Transaktionsaufzeichnungen mit Absender- und Empfängerdaten führen.
Mit VASPs oder Intermediären zusammenarbeiten, die die Regel bereits befolgen.
Gegidze unterstützt Kunden beim Aufbau von Travel-Rule-bereiten Prozessen, sodass sie sowohl die georgischen als auch die globalen FATF-Erwartungen erfüllen, ohne den Betrieb zu stören.
Georgiens Vorteil: Compliance ohne Komplexität
Die meisten Länder, die den FATF-Richtlinien folgen, haben Compliance in Bürokratie verwandelt. Georgien hat einen anderen Weg gewählt, es wendet dieselben globalen Standards an, macht sie aber für Startups praktisch nutzbar.
Sie registrieren sich nur, wenn Sie tatsächlich Kundengelder verwalten.
AML- und KYC-Systeme sind risikobasiert und nicht nach dem Einheitsprinzip.
Berichterstattung ist digital und schlank.
Regulierungsbehörden agieren eher kooperativ als strafend.
Dieser Ansatz verschafft Georgien einen entscheidenden Vorteil: Unternehmen bleiben vollständig konform und halten ihre Abläufe dennoch einfach, kostengünstig und remote-freundlich.
Deshalb verlagern Web3-Startups, DAOs und Crypto-Zahlungsplattformen weiterhin ihre Strukturen hierher, und deshalb ist Gegidzezum bevorzugten Compliance-Partner für Crypto-Unternehmen geworden, die unter georgischem Recht operieren.
Häufige Compliance-Fallstricke und wie man sie vermeidet
Selbst in einem Crypto-freundlichen Umfeld wie Georgien können Compliance-Fehler teuer werden. Viele ausländische Gründer missverstehen, wie sich FATF-Regeln im täglichen Geschäft auswirken.
Hier sind die häufigsten Fallstricke und wie man sie vermeidet.
1. Missverständnis der VASP-Anforderungen
Einige Unternehmen glauben fälschlicherweise, dass jedes Crypto-bezogene Geschäft sich als VASP registrieren muss.In Georgien stimmt das nicht.Sie müssen sich nur registrieren, wenn Sie Kundengelder halten oder transferieren oder als Exchange agieren.
Was Sie stattdessen tun sollten:Wenn Sie ein Blockchain-Entwicklungsstudio, eine DAO oder einen Freelance-Marktplatz betreiben, können Sie als Virtual Zone-Unternehmen oder International Company ohne VASP-Registrierung arbeiten und dennoch gute KYC- und AML-Praktiken befolgen. Gegidze hilft dabei, Ihre genaue Kategorie vor der Gründung zu bestimmen.
2. Schwache oder unvollständige KYC-Prozesse
Das Überspringen von KYC oder die Nutzung veralteter Tools ist einer der schnellsten Wege, den Zugang zum Bankensystem zu verlieren. FATF-Standards verlangen von Unternehmen, Identitäten zu verifizieren, selbst wenn Transaktionen geringfügig erscheinen.
Lösung:Führen Sie gestuftes KYC ein, mit Basisprüfungen für kleine Transaktionen und vollständiger Due Diligence für große. Gegidze bietet fertige KYC-Vorlagen, Remote-Verifizierungssysteme und laufende Screening-Tools, die den FATF-Erwartungen entsprechen.
3. Schlechte Aufbewahrung von Aufzeichnungen
Ein weiterer häufiger Fehler ist es, Kunden- und Transaktionsdaten nicht ordnungsgemäß zu speichern. Die FATF verlangt von Unternehmen, Daten fünf Jahre lang aufzubewahren, auch nachdem die Kundenbeziehung beendet ist.
Lösung:Speichern Sie Ihre Compliance-Dokumente in einem sicheren digitalen Archiv. Die integrierte Plattform von Gegidze zeichnet jede Crypto-zu-Fiat-Konversion, Transaktion und Steuererklärung automatisch auf und speichert sie, sodass Ihr Unternehmen einen digitalen Audit-Trail für Prüfungen bereithält.
4. Ignorieren der Transaktionsüberwachung
Viele Gründer glauben, dass kleine oder frühe Crypto-Unternehmen keine AML-Überwachungssysteme benötigen. Das ist riskant. Banken und Regulierungsbehörden erwarten von allen Crypto-Unternehmen, unabhängig von ihrer Größe, mindestens ein grundlegendes System.
Lösung:Definieren Sie einfache Schwellenwerte, zum Beispiel:
Transaktionen über GEL 30.000 kennzeichnen.
Wiederholte kleine Transfers von neuen Wallets überwachen.
Gegenparteien nachverfolgen, die mit Hochrisikoländern in Verbindung stehen.
Gegidze hilft bei der Gestaltung schlanker AML-Überwachung, die an Ihr Transaktionsvolumen angepasst ist, sodass Compliance handhabbar bleibt und nicht überfordernd wird.
5. Unterlassen der Meldung verdächtiger Transaktionen
Die FATF betont die Bedeutung von Suspicious Activity Reports (SARs). In Georgien gehen diese an den Financial Monitoring Service (FMS). Das Unterlassen von Meldungen kann zu Geldstrafen oder Bankproblemen führen.
Lösung:Definieren Sie interne Regeln: Wenn eine Transaktion verdächtig wirkt, unklare Herkunft, nicht übereinstimmende Daten oder hohe Frequenz, dokumentieren und melden Sie sie. Gegidze unterstützt Unternehmen bei FMS-Einreichungen und interner SAR-Dokumentation.
FATF-Compliance in der Praxis: Wie verschiedene Crypto-Unternehmen sie anwenden
Sehen wir uns an, wie verschiedene Crypto-Geschäftsmodelle unter georgischen und FATF-Regeln konform bleiben.
Web3-Startups
Ein Web3-Entwicklungsstudio mit Sitz in Georgien entwickelt Smart Contracts für ausländische Kunden.
Es registriert sich als Virtual Zone-Unternehmen und zahlt 0 % Körperschaftsteuer auf Auslandseinkünfte.
Da es keine Kundengelder verwaltet, ist es kein VASP.
Es führt dennoch einen grundlegenden KYC-Prozess für seine Kunden durch und bewahrt Transaktionsaufzeichnungen zur Transparenz auf.Ergebnis: Voll konform, steuereffizient und FATF-ausgerichtet.
DAO Payroll Management
Eine DAO bezahlt globale Beitragszahler in Crypto.
Über Gegidze wird Crypto zu GEL oder USD zu Sätzen von 1,2–1,5 % konvertiert.
Beitragszahler werden korrekt eingestuft: Mitarbeiter (5 % Einkommensteuer) oder Auftragnehmer (1 % Umsatzsteuer).
Gegidze führt KYC-Aufzeichnungen und Transaktionsprotokolle und stellt so die Bereitschaft für FATF-Berichterstattung sicher.Ergebnis: Die DAO bleibt konform, Beitragszahler erhalten einen rechtlichen Einkommensnachweis, und die Steuern sind minimal.
Crypto-Exchange
Ein Startup betreibt einen Crypto-zu-Fiat-Exchange für lokale und internationale Kunden.
Es registriert sich als VASP bei der National Bank of Georgia.
Implementiert robuste AML/KYC-Systeme.
Ernennt einen Compliance Officer und führt Transaktionsüberwachung durch.Ergebnis: Vollständig FATF-konform und rechtlich geschützt, mit besserem Zugang zu lokalen Banken.
Crypto-Mining-Unternehmen
Ein Mining-Unternehmen operiert in einer Free Industrial Zone (FIZ).
Es profitiert von 0 % Körperschaftsteuer und keiner VAT.
Da es keine Kundengelder verwaltet, ist keine VASP-Lizenz erforderlich.
Es befolgt dennoch AML-Grundsätze bei Geräteanschaffungen und Stromzahlungen.Ergebnis: Rechtssicher strukturiert, FATF-sicher und steueroptimiert.
Die Travel Rule der FATF: Georgiens nächster großer Schritt
Die Travel Rule ist eine Erweiterung von FATF-Empfehlung 16 und verlangt von Crypto-Unternehmen, Absender- und Empfängerdaten für Transaktionen über einem bestimmten Schwellenwert auszutauschen.
Während viele EU- und G7-Staaten sie bereits durchsetzen, wählt Georgien einen gestaffelten Ansatz:
VASPs, die mit internationalen Transfers arbeiten, müssen in der Lage sein, Transaktionsdaten auf Anfrage zu teilen.
Für inländische Crypto-Operationen legen die Regulierungsbehörden derzeit mehr Wert auf Dokumentation und Aufbewahrung von Aufzeichnungen als auf Echtzeitberichte.
Warum das wichtig ist: Die frühzeitige Umsetzung der Travel Rule zeigt Regulierungsbehörden und Bankpartnern, dass Ihr Unternehmen Compliance ernst nimmt, was Vertrauen schafft und Reibungen für zukünftiges Wachstum reduziert.
Gegidze hilft Crypto-Unternehmen bei der Integration einfacher, Travel-Rule-bereiter Lösungen, einschließlich Wallet-Verifizierung und Datenaustausch-Vorlagen, die den FATF-Anforderungen entsprechen, ohne Transaktionen übermäßig zu verkomplizieren.
Warum FATF-Compliance Ihr Unternehmen stärkt
Viele Gründer sehen Compliance als Kostenfaktor. In Georgien ist sie in Wirklichkeit eine Wachstumsstrategie.
Darum:
Besserer Zugang zum Bankensystem: Georgische Banken bevorzugen Unternehmen, die AML/KYC-Standards befolgen.
Investorensicherheit: FATF-ausgerichtete Abläufe ziehen globale Partner an, die regulatorische Sicherheit wollen.
Reputationsschutz: Transparente Strukturen reduzieren Prüfungs- und Steuerrisiken.
Betriebliche Stabilität: Compliance verhindert zukünftige Störungen, wenn sich Vorschriften weiterentwickeln.
Wenn Sie den FATF-Regeln jetzt voraus sind, sichern Sie langfristig die Glaubwürdigkeit Ihres Unternehmens und sorgen für einen reibungsloseren Eintritt in globale Märkte.
Wie Gegidze Sie ab dem ersten Tag FATF-konform hält
Gegidze macht Compliance einfach, skalierbar und erschwinglich.
Das erhält Ihr Unternehmen:
VASP-Klassifizierung und Registrierung
Feststellen, ob Sie als VASP eingestuft werden.
Abwicklung der Registrierung bei der National Bank of Georgia.
Erstellung von AML-Richtlinien und Compliance-Handbüchern im Einklang mit FATF-Standards.
AML- und KYC-Implementierung
Tools für Remote-Onboarding von Kunden.
Laufendes Kunden-Screening und Risikobewertung.
Integration von Sanktionslisten.
Transaktionsüberwachung und Berichterstattung
Intelligente Alarme für große oder ungewöhnliche Crypto-Bewegungen.
Vorausgefüllte Vorlagen für FMS-Berichte.
Sichere Aufbewahrung von Aufzeichnungen für 5+ Jahre.
Payroll- und Crypto-zu-Fiat-Management
Rechtssichere Payroll-Einrichtung (5 % Mitarbeiter, 1 % Auftragnehmer).
Fiat-Konversion zu Sätzen von 1,2–1,5 %.
Automatisierte Steuer- und AML-Einreichungen.
Laufende Compliance-Unterstützung
Ernannter Compliance Officer (intern oder extern).
Regelmäßige Updates, wenn sich FATF-Regeln weiterentwickeln.
Kontinuierliche rechtliche Überwachung zur Sicherstellung lückenloser Compliance.
Mit Gegidze wird Compliance Teil des Fundaments Ihres Unternehmens.
Georgiens Vorteil gegenüber anderen Jurisdiktionen
Vergleichen wir Georgien mit anderen FATF-konformen Staaten:
Merkmal
Georgien
Estland / EU
VAE
Singapur
Rechtlicher Status von Crypto
Legal, als Eigentum definiert
Legal, lizenziert
Nur lizenziert
Stark reguliert
Körperschaftsteuer
0–5 % unter Sonderregimen
20 %
9 %
17 %
VASP-Pflicht
Nur bei Verwahrung oder Exchange
Verpflichtend
Verpflichtend
Verpflichtend
AML/KYC-Belastung
Verhältnismäßig
Hoch
Hoch
Hoch
Gründungsaufwand
1–2 Tage
2–4 Wochen
4–6 Wochen
6+ Wochen
Georgiens FATF-Compliance-System schützt Ihr Unternehmen, ohne es zu ersticken — ein zunehmend seltenes Gleichgewicht.
Fazit: Compliance ohne die Komplikationen
Die Zukunft des Crypto-Geschäfts liegt in Ländern, die Freiheit mit Verantwortung verbinden können. Georgien ist eines der wenigen, das dies richtig macht.
Es wendet FATF-Regeln praktisch an und konzentriert sich auf Transparenz statt auf Bürokratie. Für Gründer bedeutet das, dass sie frei aufbauen, einstellen und Transaktionen durchführen können, während sie das Vertrauen von Regulierungsbehörden, Banken und Investoren bewahren.
Und mit Gegidze ist Compliance keine Belastung, sondern ein eingebauter Vorteil. Von der VASP-Registrierung bis zur AML-Überwachung stellt Gegidze sicher, dass jede Crypto-Transaktion, jede Payroll und jeder Bericht vollständig FATF-ausgerichtet ist, sodass Ihr Unternehmen sicher, skalierbar und weltweit angesehen bleibt.
Bereit, Ihr Crypto-Unternehmen in Georgien zu gründen und ab dem ersten Tag vollständig FATF-konform zu bleiben?
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Häufig gestellte Fragen (FAQ)
1. Was sind FATF-Regeln und warum sind sie für Crypto-Unternehmen in Georgien wichtig?
FATF (Financial Action Task Force) legt globale Standards für Anti–Money Laundering und Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung fest. Georgien folgt den FATF-Richtlinien über die National Bank und den Financial Monitoring Service. Für Crypto-Unternehmen bedeutet dies, AML-, KYC- und Aufzeichnungssysteme zu unterhalten, um Transparenz und Zugang zum Bankensystem sicherzustellen.
2. Müssen sich alle Crypto-Unternehmen in Georgien als VASPs registrieren?
Nein. Nur Unternehmen, die Crypto-Vermögenswerte von Kunden halten, transferieren oder austauschen, müssen sich als Virtual Asset Service Providers (VASPs) bei der National Bank of Georgia registrieren. Entwickler, Miner, DAOs und Web3-Startups, die keine Drittmittel verwalten, können ohne Registrierung operieren — müssen aber dennoch AML- und KYC-Standards befolgen.
3. Was sind die wichtigsten FATF-Compliance-Anforderungen in Georgien?
Crypto-Unternehmen müssen:
Kundenidentitäten verifizieren (KYC).
Transaktionen auf verdächtige Aktivitäten überwachen.
Transaktions- und Identitätsdaten mindestens 5 Jahre lang aufbewahren.
Verdächtige Transaktionen an den Financial Monitoring Service (FMS) melden.
Einen Compliance Officer ernennen, wenn sie als VASP tätig sind.
4. Was ist die FATF Travel Rule und gilt sie in Georgien?
Die Travel Rule verlangt von VASPs, Absender- und Empfängerdaten für Crypto-Transaktionen über einem festgelegten Schwellenwert auszutauschen. Georgien setzt diese Regel schrittweise im Einklang mit den FATF-Leitlinien um. Gegidze hilft Unternehmen bei der Vorbereitung durch die Einrichtung Travel-Rule-bereiter Dokumentation und sicherer Transaktionsverfahren.
5. Wie hilft Gegidze Crypto-Unternehmen, FATF-konform zu bleiben?
Gegidze bietet ein komplettes Compliance-Framework:
Stellt fest, ob Ihr Unternehmen als VASP eingestuft wird.
Registriert Ihr Unternehmen und bereitet AML/KYC-Dokumentation vor.
Implementiert Monitoring-, Reporting- und Travel-Rule-Verfahren.
Übernimmt Payroll, Crypto-zu-Fiat-Konversion und Steuererklärungen — alles FATF-ausgerichtet.
